ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ТУРЦИИ ИНОСТРАННЫМИ КОМПАНИЯМИ

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ТУРЦИИ ИНОСТРАННЫМИ КОМПАНИЯМИ

За последний год увеличились число обращения с просьбой открытия счета в банках Турции. До недавнего времени иностранные компании — нерезиденты Турции — затруднялись с открытием счета в этой стране. Приходилось проходить сложную бюрократическую процедуру с получением разрешения для открытия счета. Иностранные компании, намеревающиеся проводить активную деятельность в Турции не всегда могли основать или приобрести в Турции дочернее предприятие, открыть представительство, которые были бы основанием для открытия счета в Турции. Однако неизменность курса на либерализацию нормативного регулирования облегчила возможность открытия банковских счетов в Турции. Макроэкономическим эффектом решения облегчения открытия счета стало улучшение инвестиционного климата, привлечение инвестиций в Турцию, возможность иностранных компаний осуществлять платежи в турецких лирах, следовательно, повлекло за собой значительное ускорение движение средств, упрощение бюрократических преград  для ведения бизнеса в Турции. Подписавшись на наш канал в Телеграм вы сможете получать информацию о правах и новых статьях о законах и правах иностранцев в Турции. Ждем Вас на нашем Телеграм Канале нашей компании.

Наиболее распространенной причиной, по которой гражданам и иностранным компаниям других стран требуется открыть банковский счет — это покупка недвижимости в Турции, открытие бизнеса в Турции, вклады на депозитный счет, легкий расчет с контрагентами и также много других причин.

В данной статье мы постараемся описать причины и тонкости открытия счетов в турецких банках иностранным гражданам и юридическим лицам, обратим внимание на  важные аспекты в процедуре открытия банковского счета для физических лиц — нерезидентов и по-этапно разберем, как открыть счет в банке Турции.

ОСНОВНАЯ ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА В ТУРЦИИ

Учитывая широкий спектр банковских услуг, мировую тенденцию к усилению требований и усложнению процедуры открытия банковских счетов, доверить открытие в турецких банках счета лучше специалистам. Основная процедура предоставления услуг по открытию банковского счета в турецких банках состоит из следующих этапов:

1.Консультация или встреча с клиентом и получения необходимой информации о деятельности компании, распорядителя счета и бенефициара;

2. Помощь в подготовке сотрудниками Консалтинговой компании Евразия необходимого пакета документов и подписание их клиентом;

3.Получение налогового номера в Турции.

4.Прохождение процедуры безопасности, которая заключается в проверке надежности клиента. В процессе прохождения данной процедуры проверяется причастность клиента к отмыванию денег, финансированию терроризма и тд. Иногда банк может проверить платежеспособность бенефициара;

5.Активация счета.

Банки Турции обычно не просят предоставить подтверждения платежеспособности бенефициара компании и документарное подтверждение наличия и прибыльности иностранной компании клиента. Однако, встречаются случаи, когда банк для открытия счета может потребовать справку резидентного или иностранного банка, которая должна содержать данные о наличии средств на банковском счете клиента.

КАКИХ КЛИЕНТОВ ВЫБИРАЮТ В БАНКАХ ТУРЦИИ ?

Кого в качестве клиентов хотят видеть турецкие банки? Все турецкие банки хотят видеть клиента с реальной, легальной и понятной деятельностью. Что это означает на практике? Если иностранец открывает личный счет, то банку необходимо понимать цель открытия счета: получение зарплаты, гонорара, комиссионного вознаграждения, дивидендов или прибыли от частной коммерческой деятельности. Допустим иностранец фрилансер и предоставляет услуги по переводу, дизайну, привлечению клиентов или разрабатывает программное обеспечение для турецких или иностранных компаний. При требовании служащему банка достаточно будет показать  договор с работодателем; документ, подтверждающий профильное образование иностранца или банковскую рекомендацию любого банка, в котором у иностранца открыт лицевой счет. Данная рекомендация станет подтверждением для турецкого банка о вашей благонадежности, как клиента, а также укажет адрес вашего проживания.

Если счет открывается на юридическое лицо, то в турецком банке необходимо предварительно приготовится к детальному описанию деятельность компании и цель открытия счета в Турции. Во многом, успешное открытие счета зависит от экономической обоснованности открытия счета в определенном банке. Частый вопрос банковского служащего – “причина открытия счета именно в нашем банке?” Например, обычно чтобы открыть счет  в Турции, компания должна иметь зарегистрированную компанию в Турции, офис, склад или магазин на территории Турции. Однако иностранным компаниям не требуется делать данных расходов, потому как достаточно будет правильно обосновать экономическую заинтересованность, наличие партнеров находящихся в Турции, указать основных покупателей товаров или услуг данной фирмы в Турции и т.д. Благо в Турции, полномочным фирмы не требуется перед банком подтверждать источник денежных средств, которые фирма вкладывает в свой бизнес.

КАКИЕ ОПЕРАЦИИ ОСУЩЕСТВЛЯЮТ ИНОСТРАННЫЕ КОМПАНИИ В ТУРЦИИ ?

По текущим счетам в иностранной валюте юридических лиц-нерезидентов осуществляются следующие операции:

  • расчеты с резидентами за экспорт / импорт товаров;
  • расчеты с резидентами по договорам займа;
  • связанные с осуществлением иностранных инвестиций в Турцию и их возвращением;
  • на основании решений судов или решений других административных органов (например участие в тендере);
  • по уплате налогов, сборов и других обязательных платежей;
  • по размещению вкладов (депозитов) и возврата средств по таким операциям.

По текущему счету в национальной валюте юридического лица-нерезидента осуществляются следующие операции:

  • расчеты с резидентами за экспорт / импорт;
  • расчеты с резидентами по договорам займа;
  • связанные с осуществлением иностранных инвестиций в Турцию и их возвращением;
  • по гарантиям / поручительствам, предоставляемых владельцем;
  • связанные с удовлетворением требований владельца счета как кредитора путем реализации предмета залога в турецких лирах;
  • на основании решений судов или решений других административных органов (например участие в тендере);
  • по размещению вкладов (депозитов) и возврата средств по таким операциям;
  • зачисления процентов, начисленных по остаткам средств на собственном инвестиционном счете.

НАДО ОПРЕДЕЛИТЬ, КАКОЙ ИМЕННО СЧЕТ НУЖЕН И ДЛЯ КАКИХ ЦЕЛЕЙ

Нерезиденты могут открыть счет в банке как в национальной, так и иностранной валюте. Основные иностранные валюты, в которых возможно открыть счет в турецком банке — это доллар США, евро, а еще в некоторых банках Турции —  российский рубль.

ВЫБОР ВИДА СЧЕТА ЗАВИСИТ ОТ ЦЕЛИ ЕГО ДАЛЬНЕЙШЕГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

На выбор клиента в украинских банках предлагают такие виды счетов: текущий, карточный или депозитный счет. Текущий и карточный счета имеют общее отличие от депозитного — это возможность снимать со счета деньги при первой необходимости. При выборе карточного или текущего счета, клиент также может переводить средства между своими счетами или на счет другого лица.

Карточный и текущий счет, по сути, отличаются друг от друга доступом к средствам. С картой клиент может осуществлять операции в банкомате, а для осуществления операций по текущему счету нужно прийти непосредственно в банк к менеджеру.

Особенность счета в том что деньги, как правило, должны находиться на счете клиента до окончания срока действия договора и расчетные операции по депозитному счету в банках не осуществляют.

Если Вам хочется получать новости о праве Турции, следить за новыми статьями и быть в курсе интересной и полезной информации настоятельно советуем подписаться в социальные группы нашей компании в: ВКОНТАКТЕ,  ОДНОКЛАССНИКАХ, ФЕЙСБУКЕ или в ТВИТТЕРЕ.

ВЫБОР ТУРЕЦКОГО БАНКА

В Турции более 85% финансового сектора экономики занимает банковская деятельность. В настоящее время в стране работают почти 50 банков, представленных тысячами отделений. Почти все банки имеют банкоматы с современной системой снятия, внесения денежных средств, а также проведения целого ряда других операций для оплаты счетов. Главная роль регулирования банковской системы Турции принадлежит Центральному банку. Именно Центробанк определяет ключевые ставки, поддерживает и отвечает за общее состояние экономики страны, регулирует валютный рынок. Кстати, Центробанк имеет право запрашивать любую информацию от любых других банков, работающих на территории Турции.

В Турции есть государственные, частные и инвестиционные банки. Частные банки часто имеют долю иностранного капитала или принадлежат международным филиалам больших финансовых групп. В некоторых банках есть менеджеры, которые свободно разговаривают на английском языке. Как правило, такие банки, также имеют полноценную английскую версию сайта и услуги «Интернет-банкинга» на турецком и английском языках. Опять же нужно добавить крупными, конечно же, являются государственные банки, но и коммерческие тоже очень популярны и востребованы. На их долю приходится почти половина депозитных счетов.

Основной список работающих банков на территории Турции следующие- Vakif Bank, Ziraat Bankası, Türkiye İş Bankası, Garanti Bank, Akbank, HSBC Bank, ING Bank, Türk Eximbank, Odeabank, Şekerbank, İller Bankası, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası, Alternatif Bank, Citibank, Anadolubank, Burgan Bank, İstanbul Takas ve Saklama Bankası, Tekstilbank, Deutsche Bank, Fibabanka, Yapı Kredi Bankası, Halk Bankası, Finansbank, Türk Ekonomi Bankası, Denizbank, Aktif Yatırım Bankası, The Royal Bank of Scotland, Türkiye Kalkınma Bankası, Turkland Bank, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Turkey, Arap Turk Bankası, Intesa Sanpaolo S.p.A., Merill Lynch, BankPozitif, Societe Generale, Turkish Bank, Rabobank, JPMorgan Chase, Birleşik Fon Bankası, Bank Mellat, Nurol Yatırım Bankası, Diler Yatırım Bankası, GSD Yatırım Bankası, Habib Bank Limited, Credit Agricole (Standard Chartered), Adabank, Taib Yatırım Bank (Pasha Yatırım)

ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА В ТУРЦИИ

Этот этап особенно важен для иностранных компаний, которые желают открыть счет в турецкой банке. Пакет документов, которые  указаны ниже, может быть предварительно подготовлен клиентами или же с помощью наших сотрудников. Важная деталь, не советуем заниматься переводом документов в иностранном государстве. Достаточно получить документы из соответсвующих организаций, если требуется заверить часть документов в нотариальной конторе и естественно на каждый документ требуется проставить штамп апостиля. Высланные документы будут переведены, после чего переведенные документы будут заверены в одной из нотариальных контор Турции.

После подготовки документов наша компания вышлет образец доверенности, которую нужно будет подготовить и переслать нашим сотрудникам для осуществления открытия банковского счета в Турецкой Республике.  Для открытия счета иностранцу достаточно оформить доверенность на право осуществления необходимых действий от его имени. Обычно по поручению возможно открыть счет без присутствия представителяа иностранной компании, но к сожалению, не все банки соглашаются на это. Иногда может потребоваться наличие представителя иностранной компании.

ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ТУРЦИИ

  1. Устав Иностранной Компании,
  2. Записи или выписка из Торгового реестра,
  3. Документ, подтверждающий численность и имена, адреса (подробно) участников компании,
  4. Документ, подтверждающий фактическую деятельность компании на дату подачи заявления (примерно один месяц),

Ждем Вас на  Телеграм Канале нашей компании.

  1. Подтверждение подписи директора (директоров) компании. В Турции это называется Şirket yetkililerinin imza sirküleri. Здесь главное чтобы в документе было прописаны какими полномочиями наделен директор иностранной компании, а главное, при возможности, в конце текста имелась запись о том, что директор имеет право открывать счета и получать налоговые номера от имени компании в иностранных государствах.
  2. Паспортные данные директора компании, адрес и контактные данные.
  3. Выписка из налоговой службы о действии иностранной компании.

Если компания занимается лицензионной деятельностью, к документам нужно будет предоставить переводы лицензий.

!!! Выданная на сотрудника нашей компании доверенность на получение налогового номера, открытие счета в Турции и приобретение от имени компании номера телефона для электронного банкинга вы сможете с легкостью передать нам все бюрократические хлопоты по открытию счета в Турции .

(НЕ) ВОЗМОЖНОСТЬ ОТКРЫТИЯ ОНЛАЙН СЧЕТА

Некоторые спрашивают, могу ли я открыть счет в иностранном банке онлайн? Если вам предлагают открыть счет в турецком банке полностью онлайн, просто заполнив анкету на сайте банка или посредника, будьте осторожны! Возможно, вы столкнулись с мошенниками. Каждый иностранный банк, который заботится о своей репутации, обязан предварительно проверить документы и самого клиента, а так же провести процедуру безопасности Due Diligence. Эта процедура состоит не только из проверки паспортных данных клиента службой безопасности банка, но в некоторых случаях анализа банком источников доходов клиента и его деятельности а так же цель с которой была зарегистрирована компания. Соответственно, открыть счет в турецком банке онлайн для иностранцев  просто предоставив копию паспорта, на практике невозможно. Ждем Вас на Телеграм Канале нашей компании.

Если Вам хочется получать новости о праве Турции, следить за новыми статьями и быть в курсе интересной и полезной информации настоятельно советуем подписаться в социальные группы нашей компании в: ВКОНТАКТЕ,  ОДНОКЛАССНИКАХ, ФЕЙСБУКЕ или в ТВИТТЕРЕ.

54321
(1 vote. Average 5 of 5)
Отставить отзыв

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

три × 5 =