Вексель, как финансовый инструмент, является одним из основных средств для облегчения коммерческих операций и финансовых транзакций в Турции. Однако, как и в случае с любым финансовым инструментом, существует потенциал для злоупотреблений и мошенничества.

В Турции предоставление фальшивых или недействительных векселей, а также их использование в совершении преступлений регулируется уголовным кодексом. Лица, замешанные в таких преступлениях, могут быть подвергнуты уголовной ответственности, которая может включать в себя лишение свободы и наложение штрафов.

Преступления, связанные с векселями, могут иметь различные формы и проявления. Например, одной из форм мошенничества с использованием векселей является предоставление фальшивых векселей для получения денежных средств от других лиц. Это может включать в себя создание поддельных документов или фальшивых подписей с целью обмана.

Кроме того, векселя могут использоваться в схемах финансового мошенничества, таких как схемы «пирамиды» или «понзи», где векселя используются для обмана инвесторов и привлечения денежных средств под ложными обещаниями доходности или прибыли.

Одним из наиболее серьезных видов преступлений с использованием векселей является уклонение от обязательств по долгам с помощью фальшивых или недействительных векселей. В этом случае лица могут использовать векселя для того, чтобы представить себя в качестве должников и избежать выплаты долгов, предоставив фальшивые документы в качестве платежных средств.

Важно отметить, что вексель является юридическим документом, который имеет особый статус и правовые последствия при его использовании. Вексельный закон Турции содержит подробные правила и нормы относительно использования векселей, и нарушение этих правил может быть квалифицировано как уголовное преступление.

Для борьбы с преступлениями, связанными с использованием векселей, в Турции действуют специальные органы правопорядка и судебные инстанции, которые занимаются расследованием и наказанием нарушителей. Кроме того, существует судебная практика и прецеденты, которые служат основой для разрешения подобных дел и установления справедливых наказаний.

В целом, преступления, связанные с использованием векселей, представляют серьезную угрозу для финансовой стабильности и законности в Турции. Правительство и правоохранительные органы активно борются с этими преступлениями, чтобы защитить интересы общества и обеспечить справедливость в финансовой сфере.

1. ПОДДЕЛЬНАЯ ПОДПИСЬ НА ВЕКСЕЛЕ

Подлинность подписи на векселе часто вызывает вопросы. Однако ответ на них прост: проверить это невозможно. Если возникают сомнения относительно подлинности подписей или самого векселя, стоит лишь немного сомневаться в его достоверности, чтобы задуматься о его приобретении.

К сожалению, некоторые лица, используя вексель в качестве средства для достижения личной выгоды, не всегда следуют закону. Работа с вексельным правом, особенно в сочетании с гражданским или уголовным правом, представляет собой сложную задачу, как для юристов, так и для обычных участников оборота.

2. ОКАЗАНИЕ ПРОСТОГО ВЕКСЕЛЯ БЕЗ НАМЕРЕНИЯ ЕГО ОПЛАТИТЬ.

Отказ от оплаты по векселю стал распространенным явлением в условиях экономического кризиса в стране. Тем не менее, крайне редко рассматривается возможность привлечения векселедателей таких векселей к уголовной ответственности. Вероятно, причиной этого являются сложности доказательства изначального намерения не оплачивать долг векселедателем.

На первый взгляд, получение денежных средств, отсроченных в уплате, особенно через вексель, при наличии намерения не оплатить его, должно рассматриваться как покушение на мошенничество. Здесь обман заключается в введении в заблуждение относительно реальных намерений векселедателя. Заявленное в векселе обязательство уплаты не соответствует его фактическим намерениям не производить эту оплату. Иностранцы часто пытаются оспорить заключение турецких адвокатов в соответствии с законодательством своего государства, утверждая, что неуплата векселя при наступлении срока платежа является окончательным преступлением — мошенничеством. Однако согласно Уголовному Кодексу Турции в этом случае отсутствуют элементы мошенничества. Вместо этого можно обратиться в прокуратуру по поводу недобросовестного использования доверия векселедержателя в соответствии со статьей 155 пункт 2 Уголовного Кодекса Турции.

Согласно статье 155 пункт 2 Уголовного Кодекса Турции, данное преступление подлежит наказанию от года до семи лет. Однако доказать субъективную сторону преступления, то есть прямой умысел, представляет сложность. Если статус первого приобретателя векселя может свидетельствовать о наличии прямого умысла в совершении деяний, предусмотренных Уголовным Кодексом Турции, то с векселедателем все не так просто. Доказать факт неплатежа по векселю и доказать, что в момент выдачи векселя векселедатель не имел намерения произвести платеж, — разные вещи.

Предполагается, что доказательствами этого могут быть:

а) Документы, исходящие от векселедателя и содержащие прямые указания на его действительные намерения, такие как приватная переписка, записи в агенде, выданные должностным лицом, принявшим решение о выпуске векселей от имени юридического лица, а также информация о материальном состоянии векселедателя.

б) Показания свидетелей об устном признании векселедателем своих действительных намерений.

в) Результаты судебно-бухгалтерских экспертиз, подтверждающие финансовое положение векселедателя в момент выдачи векселей, что позволяло сделать вывод о невозможности оплаты этих векселей к сроку при обычном ведении хозяйственной деятельности.

Например, в ходе обыска у контрагента юридического лица следователем могут быть изъяты письма, подписанные должностным лицом, принимавшим решение о выпуске векселей от имени юридического лица. Суд также может учитывать показания свидетелей, например, работников компании, которые слышали планы руководителя по выпуску векселей и уходу с деньгами. Наконец, директора юридического лица можно наказать по результатам судебно-бухгалтерской экспертизы, которая определит, мог ли он оплатить выданные векселя при обычном ведении хозяйственной деятельности.

3. ОТСУТСТВИЕ НАДЛЕЖАЩЕГО ЭКОНОМИЧЕСКОГО (ПРАВОВОГО) ОБОСНОВАНИЯ

Передача векселя третьему лицу, когда передающему известно, что данный вексель является безосновательным, часто встречается в современной турецкой практике обращения векселей.

Очевидно, что приобретение безосновательных векселей является нецелесообразным, особенно учитывая, что внедрение таких векселей в оборот является преступлением. Тем не менее, почему-то некоторым лицам может понадобиться приобретать такие векселя?

В большинстве случаев безосновательные векселя остаются неоплаченными из-за отсутствия обоснования, например, конкретной сделки. Однако в редких случаях векселедатель может решить оплатить вексель, включая и безосновательный, обеспечив его оплату через реализацию имущества или получение прибыли. Причины могут быть разные, но главная из них — стремление векселедателя сохранить свое доброе имя.

Под безосновательным векселем понимается вексель, который оказался в обороте без достаточного правового основания. В нашем случае речь идет о безосновательном векселе, который попал в оборот не по воле его составителя. Например, векселедержатель, понимая экономически слабое положение векселедателя, передал вексель другим индосантам и извлек материальную выгоду из этого. Такие векселя часто называют безденежными.

Согласно статье 156 Уголовного Кодекса Турции, лицо, пользующееся безосновательным векселем, может быть наказано тюремным заключением от 6 месяцев до двух лет. 

4. ПРЕСТУПНОЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ВЕКСЕЛЯ ПРОТИВ ВОЛИ ЕГО СОЗДАТЕЛЯ.

Преступления, связанные с неправомерным использованием векселей, могут быть совершены различными участниками вексельного оборота. Однако значительная часть таких преступлений приходится на первого приобретателя векселя.

Одним из наиболее распространенных методов совершения преступлений является получение векселя от его составителя против его воли, то есть без соответствующего экономического или правового основания.

Важно отметить разницу между случаем, когда вексель был составлен по желанию векселедателя, но попал в оборот против его воли, и случаем, когда сам вексель был составлен без согласия векселедателя.

Например, первая ситуация может возникнуть, когда сотрудник получает доступ к кабинету руководителя в его отсутствие и присваивает себе вексель, составленный от имени предприятия на его собственное имя, не предоставляя за него необходимой компенсации. Вторая ситуация возможна, если лицо, уже получившее платеж по векселю, отказывается передать его плательщику и передает его добросовестному приобретателю. Это также является примером неправомерного векселя.

Чаще всего лишь непосредственные участники вексельного оборота знают о неправомерности векселя, поэтому только они могут оспаривать его законность. Это означает, что лишь первый приобретатель векселя или лицо, получившее платеж по нему, может отказаться от его законности.

Также возможна ситуация, когда лицо вынуждено подписать вексель под угрозой или принуждением, например, в результате шантажа. В таких случаях векселедатель может протестовать вексель и отказаться от платежа.

Квалификация таких преступлений зависит от момента, с которого следует считать возникновение вексельного обязательства. Если вексель считается действительным с момента его составления, то неправомерное получение векселя может рассматриваться как хищение имущества. Если же вексель считается действительным только с момента его получения добросовестным приобретателем, то квалификация преступления усложняется.

Согласно действующему уголовному законодательству Турции, неправомерное получение векселя от его составителя может влечь за собой тюремное наказание от трех месяцев до одного года. Подобные действия, вынуждающие векселедателя подписать вексель, могут быть приравнены к особо тяжкому преступлению и наказываться тюремным заключением от шести до десяти лет.

5. ВЫДАЧА ДРУЖЕСКОГО ВЕКСЕЛЯ

Выдача дружеских векселей — это практика, когда стороны, чтобы поддержать друг друга, создают векселя. Это обычно происходит по предварительной договоренности между векселедателем и первым приобретателем. В таких случаях нет стремления к хищению имущества. Обычно умысел нарушения возникает только тогда, когда становится ясно, что обязательства по возврату кредита и оплате векселя не могут быть выполнены. Однако случаи, когда дружеские векселя создаются с уголовными намерениями, встречаются редко.

Как квалифицировать такие действия, если умысел доказан? Важно понимать, что выдача дружеских векселей сама по себе не является хищением имущества. Для того чтобы это произошло, вексель должен быть передан кому-то или заложен. Предварительное соглашение с банком об учете векселей также не меняет ситуации. Поэтому само по себе выдачу дружеских векселей нельзя рассматривать как преступление или даже попытку хищения. В турецком уголовном кодексе такие действия рассматриваются как нелегальная практика выдачи денег под проценты.

Согласно статье 241 Уголовного Кодекса Турции, незаконно выданные дружеские векселя или банковские чеки могут быть наказаны тюремным заключением от двух до пяти лет. В этом случае лицо, выдавшее вексель, может понести ущерб, если выполнило обязательства, обеспечиваемые этим векселем. Если дружественный вексель будет предъявлен к оплате и векселедатель его оплатит, он понесет ущерб из-за индоссирования векселя. Это также может рассматриваться как необоснованное обогащение или хищение, совершенное путем злоупотребления доверием.

6. ПЕРЕДЕЛКА РЕКВИЗИТОВ ИЛИ ПОДДЕЛКА ВЕКСЕЛЯ

Подделка документов, связанных с оплатой векселя, часто встречается в обороте векселей. Предположим, держатель векселя обращается к лицу, выдавшему вексель, с требованием о его оплате, а последнее отказывается, указывая на то, что оплата уже была произведена третьему лицу (одному из предыдущих держателей векселя) или даже самому заявителю требования о платеже. При этом отказ сопровождается предъявлением документов, подтверждающих факт оплаты (расходный ордер с подписью получателя, копия платежного поручения с пометкой об исполнении, отдельная расписка и т.д.). Или же может возникнуть ситуация, когда векселедатель или индоссант обнаруживают, что подпись на векселе не принадлежит им, а была сделана (часто неизвестным) третьим лицом.

Если лицо, требующее оплаты векселя, действует добросовестно и уверено знает, что не получало платеж по векселю, то представленные документы о произведенной оплате могут быть поддельными. Задача этого лица, следовательно, состоит в доказательстве этого факта. Для этого держателю векселя необходимо обратиться к нотариусу с требованием об опротестовании векселя. Нотариус, производя протест, несмотря на наличие документа об оплате, подтвердит факт неоплаты. Если нотариус выполняет это действие, то держатель векселя, опираясь на опротестованный вексель, сможет начать процесс взыскания долга. В ходе судебного разбирательства будет установлено, является ли подпись поддельной и является ли документ об оплате векселя достоверным.

В связи с вышесказанным, в практике часто векселя передаются к плательщику до получения платежа держателем векселя. В этом случае держатели векселя должны проявлять осторожность при составлении документов, подтверждающих предъявление векселя и его передачу плательщику. Факт предъявления векселя может быть подтвержден заявлением держателя векселя о его предъявлении к оплате с отметкой даты плательщика. Факт передачи векселя к оплате удостоверяется приемо-передаточным документом, выданным плательщиком против векселя, таким как квитанция, расписка о получении векселя, акт приема-передачи и т.д. Желательно, чтобы в таком документе указывалось, в рамках каких отношений и для какой цели вексель был передан. Также важно, чтобы была указана проверка векселя, его действительность и подлинность, а также что предъявитель векселя является законным держателем. В случае отказа в платеже недобросовестным плательщиком, принявшим подлинный вексель, можно мотивировать подделкой или недействительностью векселя, либо тем, что лицо, передавшее вексель, не является законным держателем с целью уклонения от оплаты.

Однако если держатель векселя знает, что вексель был оплачен до его предъявления к оплате или он знает о подделке подписи, в этом случае такое действие подпадает под статью 204 Уголовного Кодекса, где за подобные действия предусмотрено наказание от двух до пяти лет лишения свободы. Следовательно, держатель векселя, получивший платеж и договорившийся с векселедателем о непредъявлении векселя, может быть привлечен к уголовной ответственности. Для векселедателя это представляет опасность, поскольку держатель векселя может передать вексель честному приобретателю, создавая предпосылки для повторного требования оплаты. Поэтому векселедатель должен быть уверен, что держатель векселя выберет иной вариант действий и предъявит регрессивный иск к индоссантам и авалистам в случае неоплаты векселя. Действительно, организация такого процесса проста. Для этого требуется лишь процесс протеста векселя, который должен быть немедленно проведен нотариусом после отказа векселедателя от платежа. Владея опротестованным векселем и актом протеста, держатель векселя получает возможность повторно взыскать сумму векселя с одного или нескольких должников посредством регрессивного иска. Полученная сумма разделяется между векселедателем и векселедержателем. Однако такое «взыскание» является мошенничеством; обращение в суд с иском о взыскании, которое заканчивается неудачей, также является попыткой мошенничества; сам факт оставления векселя после его оплаты в руках получателя платежа для будущего мошенничества также рассматривается как подготовка к мошенничеству. Поэтому держатель векселя, чтобы избежать уголовной ответственности, должен либо вернуть вексель, либо максимально себя защитить от уголовного преследования.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Необходимо иметь в виду, что описанные выше сценарии могут воспроизводиться не только первым приобретателем векселя, но и любым последующим участником. Различия в уголовно-правовом статусе приобретателей сводятся к тому, что если неправомерные действия совершены первым приобретателем, то ему практически не удастся избежать уголовной ответственности, поскольку сам факт нарушения прав векселедателя является неоспоримым свидетельством его умышленной недобросовестности. Однако, когда безосновательный вексель предъявлен к оплате, например, третьим держателем, его привлечение к уголовной ответственности представляет значительные сложности. Требуется убедительное доказательство его недобросовестности, что не всегда является тривиальной задачей, а также прямой умысел на хищение имущества векселедателя.

На нашем канале ТЕЛЕГРАМ вы всегда сможете быть в курсе новостей, новых статей, истории из судебной практики иностранцев  и различных изменений  в законах Турции. Подписывайтесь и следите за полезными публикациями.

Уведомление!

Вся представленная в данной статье информация предназначена исключительно для информационных целей. Статья является конфиденциальной и является собственностью организации “ЕвразиЯ” и всех ее дочерних юридических лиц. Мы рады предоставить возможность использования данного материала в учебных целях, при написания дипломных работ или иной научной работы, при условии указания ссылки на нашу страницу в качестве источника. Однако, без нашего разрешения не рекомендуется цитировать или использовать содержание этой страницы в коммерческих целях или использование материала без ссылки на источник. Несмотря на предпринятые меры предосторожности и внимательности к текстовым документам организация “ЕвразиЯ” и ее дочерние организации не несут ответственности за применение или интерпретацию предоставленной информации в текстах статей.

Настоятельно рекомендуется проконсультироваться с адвокатами в Турции относительно применения вышеупомянутого материала для каждой конкретной ситуации. Можете проконсультируйтесь с нашими юристами перед предприятием каких-либо действий, связанных с данной публикацией. В зависимости от особенности материала аналогичным образом советуем обратится за консультацией к квалифицированному адвокату, бухгалтеру и иным специалистам компетентные в данной отрасли.

Взыскание долга в Турции, Юридические процедуры взыскания долга в Турции, Как взыскать долг в Турции, Закон о взыскании долга в Турции, Долговые споры в Турции, Судебное взыскание долга в Турции, Процедуры взыскания задолженности в Турции, Правила взыскания долга в Турции, Долговое право в Турции, Адвокат по взысканию долга в Турции, Взыскание долга с турецких компаний, Судебные иски по долгам в Турции, Взыскание долга через суд в Турции, Исполнительное производство в Турции, Взыскание задолженности с физических лиц в Турции, Как подать иск о взыскании долга в Турции, Юридическая помощь при взыскании долга в Турции, Процедура взыскания долга по контракту в Турции, Взыскание долга с турецкого должника, Международное взыскание долга в Турции, Взыскание долгов для иностранных компаний в Турции, Долговое агентство в Турции, Взыскание коммерческого долга в Турции, Как избежать долговых споров в Турции, Юридические услуги по взысканию долга в Турции, Взыскание долгов по решению суда в Турции, Взыскание долга через арбитраж в Турции, Взыскание долга по векселю в Турции, Взыскание долга по договору займа в Турции, Взыскание долга по исполнительному листу в Турции.